Elk erkend crypto-, fintech- en betalingsbedrijf heeft een Money Laundering Reporting Officer nodig die door de toezichthouder wordt geaccepteerd, en de meeste bedrijven hoeven hiervoor geen fulltime medewerker aan te nemen. Protegra zorgt voor de functionaris, de afdeling die hem of haar ondersteunt, of beide.

Wij leveren en plaatsen een gecertificeerde AML-functionaris of MLRO die voldoet aan de lokale kwalificatie- en verblijfsvereisten — deze verschillen sterk tussen Polen, Letland, Malta, Litouwen en Nederland, en een kandidaat die in het ene land wordt goedgekeurd, zal dat niet altijd ook in een ander land zijn. Wij bouwen ook de afdeling zelf op: AML- en CTF-beleid, interne controleprocedures, de methodologie voor risicobeoordeling, KYC- en KYB-onboardingprocessen, KYT-transactiemonitoring op de blockchain, afhandeling van de Travel Rule, sanctie- en PEP-screening, het indienen van STR’s en SAR’s bij de financiële inlichtingendienst, administratiebeheer en de jaarlijkse personeelstraining waarvan de toezichthouder bewijs verlangt.

Zodra het draait, nemen wij het over: regelgevingsrapportages volgens schema, het herschrijven van het beleid wanneer de wetgeving verandert, het vertegenwoordigen van uw organisatie bij de toezichthouder tijdens inspecties en audits, het verhelpen van eventuele tekortkomingen die bij een GAP-audit aan het licht komen, en het optreden als aangewezen contactpersoon, zodat er altijd iemand aan uw kant is die verantwoordelijk is voor de correspondentie.

Samenwerkingsvormen: een aantal uren voor een specifiek probleem, een aangewezen MLRO of AML-functionaris op basis van een maandelijks vast honorarium, of een volledig uitbestede compliancefunctie. Een functionaris voor gegevensbescherming (DPO) volgens de AVG kan aan dezelfde regeling worden toegevoegd.

Voor wie dit bedoeld is: CASP’s en VASP’s, EMI’s en betalingsinstellingen, beurzen en wisselkantoren, exploitanten van online kansspelen, en elk bedrijf dat na een GAP-audit of een brief van de toezichthouder de opdracht heeft gekregen om zijn compliance te verbeteren.